Bankacılıkta küresel kriz: 4 banka battı
Küresel finans piyasalarında kriz giderek büyüyor. 10 günü geçen krizde 4 banka battı, 5. bankanın da büyük sıkıntı içinde olduğu belirtiliyor. Batan bankalar Silvergate, Silicon Valley Bank, Signature Bank ve Credit Suisse. First Republic Bank’ta da sıkıntı büyüyor
21 Mart 2023 - 13:23
Dünya finans piyasalarında başlayan ve zincirleme etkiyle büyüyen kriz bankaları etkilemeye devam ediyor. Yatırımcıların ve tasarruf sahiplerinin hesaplarını çekmeleri Silvergate, Silicon Valley Bank, Signature Bank ve Credit Suisse’nin batışına neden olurken, First Republic Bank da batış sürecine girdi.
Silicon Valley Bank’ta 9 Mart'ta müşterilerin hesaplarını boşaltmasıyla bir günde yaşanan 42 milyar dolarlık mevduat kaybı, 3 Amerikan bankasını batış noktasına getirdi. Yatırımcıların paralarının güvenliği ile ilgili endişeleri Mart’ta Amerikan bankalarının piyasa değerini 229 milyar dolar geriletti. Bankaların piyasa değerinde yüzde 17'lik düşüş yaratan gelişme hazine getirilerini de düşürdü.
Amerikan finans piyasalarındaki gelişme Avrupa ve Japonya'daki bankaların hisse fiyatlarını da düşürdü. Bu gelişmeler finans uzmanlarınca, 2019’daki finansal krizin üzerinden 14 yıl geçmesine rağmen bankaların finansal yapılarını kalıcı olarak düzeltememesi olarak yorumlanıyor.
Silvergate, kripto yatırımların değer kaybetmesi nedeniyle batan ilk ABD bankası oldu. Çöken kripto firmaları FTX ve Alameda Research ile ilişkileri nedeniyle ceza soruşturması geçiren bankanın bu nedenle battığı belirtiliyor. Bu konudaki söylentiler, banka müşterilerinin paralarını çekmelerine neden oldu. Müşterilerinin paralarını ödemek için bankanın varlıklarını zararına satması çöküşü hızlandırdı. Banka tasfiye sürecine girdi.
Silvergate'de yaşananlar Silicon Valley Bank'ta da aynı süreci başlattı. Bankanın hisse satış kararı aldığını açıklamasının ardından hisseleri yüzde 60 değer kaybetti ve kayyuma devredildi. Ancak alıcı bulunamayınca Silicon Valley Bank’ta da tasfiye süreci başladı. Bu süreçte alıcı teklifleri gelmesi üzerine tasfiye ertelendi. ABD'de batan kredi kuruluşlarını satın almasıyla ünlü First Citizens BancShares Inc.’in, Silicon Valley Bank'ın tamamı için anlaşması önerdiği açıklandı.
Signature Bank’ta ise çekilen mevduatlar, toplam mevduatların yüzde 20’sine ulaştı. Bu gelişmelerin ardından Signature Bank da kayyuma devredildi. Tüm müşterilere mevduuatlarına erişim hakkı verildi. Bankanın mevduatları ve bazı kredilerini New York Community Bancorp'a ait Flagstar Bank devraldı. Şirket, 25 milyar doları nakit, 13 milyar doları kredi olmak üzere 38 milyar dolarlık varlığı FDIC'den satın almayı kabul etti. 34 milyar doları mevduat olmak üzere yaklaşık 36 milyar dolarlık yükümlülüğü de üstlendi. Signature'ın şubeleri Flagstar şubesi olarak faaliyet gösterecek.
Credit Suisse, daha büyük mali krizden kaçınmak için İsviçreli yetkililerin UBS Group AG ile 3 milyar franklık (3,2 milyar dolar) satın alma anlaşması yapmasıyla tasfiye oldu. Credit Suisse kötü ünü bulunan finansçı Lex Greensill ve başarısız yatırım şirketi Archegos Capital Management ile olan ilişkiden kaynaklanan çok sayıda skandala karıştı ve milyarlarca dolarlık zarar etti. İcra Kurulu Başkanı Ulrich Koerner geçen yıl bankadan büyük miktarda fon çeken müşterilere büyük erişim sağlayarak bankayı kurtarmaya çalıştı. Ancak yeterli olmadı.
First Republic Bank da ABD'deki müşteri kaçışının kurbanı oldu. Rakam tahminen 89 milyar dolar. ABD'li 11 kredi kuruluşu First Republic Bank'a 30 milyar dolarlık nakit akışı sağladı ama yeterli olmadı. Kredi notu tüm zamanların en düşük seviyesine geriledi. JPMorgan Chase & Co. 'nun İcra Kurulu Başkanı Jamie Dimon, First Republic'e yardım etmek için 11 bankanın 30 milyar dolarlık mevduat enjeksiyonunun bir kısmını veya tamamını sermaye infüzyonuna dönüştürecek yeni bir plan hazırladı.
Silicon Valley Bank’ta 9 Mart'ta müşterilerin hesaplarını boşaltmasıyla bir günde yaşanan 42 milyar dolarlık mevduat kaybı, 3 Amerikan bankasını batış noktasına getirdi. Yatırımcıların paralarının güvenliği ile ilgili endişeleri Mart’ta Amerikan bankalarının piyasa değerini 229 milyar dolar geriletti. Bankaların piyasa değerinde yüzde 17'lik düşüş yaratan gelişme hazine getirilerini de düşürdü.
Amerikan finans piyasalarındaki gelişme Avrupa ve Japonya'daki bankaların hisse fiyatlarını da düşürdü. Bu gelişmeler finans uzmanlarınca, 2019’daki finansal krizin üzerinden 14 yıl geçmesine rağmen bankaların finansal yapılarını kalıcı olarak düzeltememesi olarak yorumlanıyor.
Silvergate, kripto yatırımların değer kaybetmesi nedeniyle batan ilk ABD bankası oldu. Çöken kripto firmaları FTX ve Alameda Research ile ilişkileri nedeniyle ceza soruşturması geçiren bankanın bu nedenle battığı belirtiliyor. Bu konudaki söylentiler, banka müşterilerinin paralarını çekmelerine neden oldu. Müşterilerinin paralarını ödemek için bankanın varlıklarını zararına satması çöküşü hızlandırdı. Banka tasfiye sürecine girdi.
Silvergate'de yaşananlar Silicon Valley Bank'ta da aynı süreci başlattı. Bankanın hisse satış kararı aldığını açıklamasının ardından hisseleri yüzde 60 değer kaybetti ve kayyuma devredildi. Ancak alıcı bulunamayınca Silicon Valley Bank’ta da tasfiye süreci başladı. Bu süreçte alıcı teklifleri gelmesi üzerine tasfiye ertelendi. ABD'de batan kredi kuruluşlarını satın almasıyla ünlü First Citizens BancShares Inc.’in, Silicon Valley Bank'ın tamamı için anlaşması önerdiği açıklandı.
Signature Bank’ta ise çekilen mevduatlar, toplam mevduatların yüzde 20’sine ulaştı. Bu gelişmelerin ardından Signature Bank da kayyuma devredildi. Tüm müşterilere mevduuatlarına erişim hakkı verildi. Bankanın mevduatları ve bazı kredilerini New York Community Bancorp'a ait Flagstar Bank devraldı. Şirket, 25 milyar doları nakit, 13 milyar doları kredi olmak üzere 38 milyar dolarlık varlığı FDIC'den satın almayı kabul etti. 34 milyar doları mevduat olmak üzere yaklaşık 36 milyar dolarlık yükümlülüğü de üstlendi. Signature'ın şubeleri Flagstar şubesi olarak faaliyet gösterecek.
Credit Suisse, daha büyük mali krizden kaçınmak için İsviçreli yetkililerin UBS Group AG ile 3 milyar franklık (3,2 milyar dolar) satın alma anlaşması yapmasıyla tasfiye oldu. Credit Suisse kötü ünü bulunan finansçı Lex Greensill ve başarısız yatırım şirketi Archegos Capital Management ile olan ilişkiden kaynaklanan çok sayıda skandala karıştı ve milyarlarca dolarlık zarar etti. İcra Kurulu Başkanı Ulrich Koerner geçen yıl bankadan büyük miktarda fon çeken müşterilere büyük erişim sağlayarak bankayı kurtarmaya çalıştı. Ancak yeterli olmadı.
First Republic Bank da ABD'deki müşteri kaçışının kurbanı oldu. Rakam tahminen 89 milyar dolar. ABD'li 11 kredi kuruluşu First Republic Bank'a 30 milyar dolarlık nakit akışı sağladı ama yeterli olmadı. Kredi notu tüm zamanların en düşük seviyesine geriledi. JPMorgan Chase & Co. 'nun İcra Kurulu Başkanı Jamie Dimon, First Republic'e yardım etmek için 11 bankanın 30 milyar dolarlık mevduat enjeksiyonunun bir kısmını veya tamamını sermaye infüzyonuna dönüştürecek yeni bir plan hazırladı.
YORUMLAR